Regalos financieros para esta temporada festiva

16 de noviembre de 2022

Cada temporada festiva nos disponemos a buscar los mejores regalos para nuestros seres queridos con la esperanza de encontrar algo que cada uno vaya a atesorar por años. Este año, en vez de ir a una tienda o comprar en línea, ¿por qué no acudir a su banco para regalar algo con valor duradero que ayude a esa persona especial a tener un futuro mejor?

Con la orientación de un experto en una institución financiera, puede encontrar un regalo para que amistades y familiares de todas las edades puedan mejorar su posición financiera, aprender más sobre finanzas, avanzar hacia una meta a corto o largo plazo, o simplemente asegurarse de estar mejor preparados para lo que les depare el futuro.

Si está considerando hacer un regalo financiero este año, hemos armado una lista de opciones a tener en cuenta, cada una pensada para que esta temporada de fiestas sea más feliz que nunca.

• Trabaje con un asesor financiero. Así necesite crear un testamento, examinar sus inversiones, conservar su patrimonio para crear un legado para su familia o proteger a su familia con soluciones de gestión de riesgos, tener una estrategia de inversión sensata y un plan patrimonial que sus seres queridos comprendan es uno de los mejores regalos que le puede dar a su familia (y a usted mismo).
• Empiece una cuenta de jubilación individual (IRA) para un ser querido: las IRA son cuentas de ahorro con ventajas fiscales que ayudan a ahorrar e invertir a largo plazo. Se pueden abrir para personas de todas las edades, incluso niños que están en una excelente posición para aprovechar al máximo los aportes, que se acumulan libres de impuestos hasta que el titular de la cuenta retira dinero.
• Abra un certificado de depósito (CD). Un CD puede ser una excelente opción de ahorro a corto y largo plazo para aquellos que buscan la tranquilidad de una tasa fija y una manera de que el titular de la cuenta acceda a tasas de interés competitivas.
• Recomiende a un amigo al TrendSetters Club. Ser miembro de nuestros TrendSetters Club tiene muchos beneficios, como eventos sociales privados, seminarios educativos, tasas exclusivas y mucho más. Si tiene un amigo de 50 años o más que podría beneficiarse de todos los beneficios de una membresía, no deje de recomendarlo en esta temporada festiva.
• Abra una cuenta de cheques apta para niños. Cuando abre una cuenta de cheques Cash Kids Club de BayFirst para un niño de hasta 12 años, aprenderá y ganará al mismo tiempo. Además de una tasa excelente, los miembros reciben una aplicación gratuita con juegos y recursos educativos, y una bolsa con artículos divertidos. Abra una cuenta y ayude a ese pequeño a establecer una base sólida para su éxito financiero. Puede abrir una con tan solo $10.
• Recomiende BayFirst a un ser querido. Esperamos estar ayudándole a alcanzar sus objetivos financieros. Si es así, nos encantaría que nos ayude a correr la voz para que podamos también ayudar a sus seres queridos. Si tiene un amigo o familiar de cualquier edad al que le resultaría beneficioso tenernos como su banco, cuéntele sobre nosotros y regálele un socio financiero de confianza de por vida.

Si elige invertir en el futuro financiero de un ser querido en esta temporada festiva, hable con un experto primero. Visite una sucursal bancaria, llámenos al 833.698.2265 o complete el formulario de abajo para comenzar. Esperamos con ansias ayudarle a tachar algunas personas de su lista de regalos para las fiestas con un regalo que les servirá de por vida.